В последнее время банки Испании требуют документы, подтверждающие происхождение денег и их легальность.
В общем, ничего принципиально нового тут нет.
Тем не менее, Hola Bank ("La Caixa") требует заверенный перевод документов, как например справки 2-НДФЛ у сертифицированного банком испанского переводчика (список прилагается ниже), или переводы документов, заверенные в Консульстве Испании в России (на Украине, в Казахстане и т.п.).
Ниже Вы можете посмотреть и скачать(распечатать) типовое заявление на открытие счета в банке Испании. По сути там и находятся все требования к заявителю.
Наиболее важным документом является НДФЛ справка, показывающая Ваши доходы и их происхождение.
Итак, если идти по списку документов на открытие счета в банке Испании, то ниже по порядку.
Также не забывайте, что все эти бумаги имеет смысл приготовить заранее, и соответственно заранее везти их с собой в Испанию!
- Удостоверение личности (загранпаспорт с действующей Шенгенской визой)
- NIE в формате DIN-A4
- Если есть сертификат с испанской резиденцией (зеленая бумажка)
- Последняя налоговая декларация страны проживания (2-НДФЛ для России) за прошедший и по возможности за текущий год.
- "Know you customer" (KYC) - экономическое обоснование своих текущих доходов. Имеется в виду справка о наличии и размере заработной платы, пенсии, и(или) сертификат с места работы - рабочий контракт, с указанием места работы, занимаемой должности и зарплате.
Сюда же относятся документы с места проживания - квитанции на оплату воды или электричества. Так обычно в Испании подтверждается что заявитель имеет отношение к своему жилью и оплачивает его. Ну и разумеется будет нужно указывать в анкете рабочий и домашний контактные телефоны, адрес электронной почты и т.п..
- Документы подтверждающие происхождение денег. Например банковская выписка, где указано Ваше имя, договор продажи недвижимости, документ о получении страховой выплаты, наследства и т.п.. То есть просто сказать сейчас, что мне деньги достались много лет назад от бабушки и лежат налом у меня в сейфе - не подойдет.
Ну и справки переводим на испанский язык и заверяем перевод например в консульстве Испании в Москве, Санкт-Петербурге, или непосредственно уже в Испании.
При необходимости мы можем оказать Вам содействие в открытие банковского счета (а также возможно ипотеки) в представительствах банка в Дении или Хавее.